面談記録には何を書けばいいですか？
どの業種でも共通するのは、面談日時・場所、出席者、面談の目的、相手の状況と発言、こちらの説明や提案、相手の反応、次回までの対応の7つです。そのうえで業種ごとに重い項目が変わります。保険の募集では顧客の意向、資産運用の相談では知識・経験・財産の状況、人材紹介では希望条件が中心になります。
顧客・相談者との面談の記録
面談記録を、録音からAIで作成。人材紹介、保険、資産運用、士業の相談まで。
対面やオンラインで行った面談の録音をアップロードすると、AIが文字起こしと要約をして、面談日時・出席者・相談の目的・提案内容・次回までの対応を見出しにした面談記録の下書きを自動で作ります。見出しは自社の様式に合わせて指定できます。フリープランは文字起こし無制限で¥0、クレジットカードは不要です。
無料で面談の録音を記録にするフリープランは文字起こし無制限・1ファイル10GB・クレジットカード不要（話者の自動識別はプロプラン）
山本様_退職金運用相談_1015.m4a
52分 ・ スマートフォンで録音 ・ 文字起こし完了
- 03:15山本様来年の3月で定年なんです。退職金は、たしか2千万ちょっとだったと思います。
- 14:10山本様1割くらい減るのは仕方ないと思えますけど、半分になるようなのは困ります。
- 22:30山本様外貨建ての保険は、前に勧められて断ったので、もういいです。
※ 画面はイメージです。内容は架空の面談の例です。話者の自動識別はプロプランの機能です。
結論：面談の録音があれば、記録の下書きはAIに任せられます
- 録音から下書きまで
- 録音をアップロードすると、文字起こし・要約・面談記録の下書きが一度にできます。
- 項目は面談の種類で変わる
- 保険なら顧客の意向、資産運用なら適合性、人材紹介なら希望条件が中心です。
- フリープランは¥0
- 文字起こし無制限、カード登録なし。話者の自動識別はプロプランです。
面談の録音から記録まで、4ステップ
録音の了承を取るところから、自社の様式に貼るところまでの流れです。
ステップ1
面談の冒頭で、録音の目的を伝える
「記録を作るために録音します」と伝え、了承を得てから始めます。対面ならスマートフォンのアプリで、Zoom・Teams・Google Meetなら会議ボットで録音します。
会議ボットで録音する手順（ヘルプ）ステップ2
録音ファイルをアップロードする
ICレコーダーや録音済みの通話のファイルは、そのままアップロードできます。1ファイル10GBまで。文字起こしが終わると通知が届きます。
ファイルのアップロード手順（ヘルプ）ステップ3
自社の記録の見出しを指示する
「面談日時・場所／出席者／相談の目的／提案内容と理由／次回までの対応」のように見出しを指定すると、その順で下書きができます。一度作った指示は次の面談でも使えます。
分析と要約の作り方（ヘルプ）ステップ4
金額と日付を聞き直して、記録に移す
文をクリックすると、その箇所の音声が流れます。金額、日付、断られた商品の3点を聞き直したら、Wordで書き出して自社の様式に貼ります。
書き出しの手順（ヘルプ）
面談の種類別：記録に必要な項目と根拠
「面談記録」と一口に言っても、何を残すべきかは面談の種類で変わります。共通するのは日時・出席者・目的・次回までの対応で、そこに業種ごとの項目が加わります。お客様や相談者との面談を6つに分けました。
面談の種類
人材紹介の初回面談
- 記録に必要な主な項目
- 希望職種・勤務地・年収、職務経歴、転職の理由と時期、紹介の可否、次に紹介する求人
- 根拠になるルール
- 有料職業紹介事業者は、職業安定法第32条の15と同法施行規則第24条の7により「求人求職管理簿」を作り、事業所に備えます。詳しくはキャリアアドバイザーの面談記録へ。
面談の種類
保険の募集面談
- 記録に必要な主な項目
- 加入の目的、必要な保障と期間、保険料の予算、提案した商品と理由、意向と提案の比べ方、最終的な意向
- 根拠になるルール
- 保険業法第294条の2（顧客の意向の把握等）。詳しくは保険代理店の面談記録・意向把握へ。
面談の種類
金融機関・IFAの資産運用相談
- 記録に必要な主な項目
- 資産・収入・家族構成、投資の経験と知識、運用の目的、リスク許容度、提案内容と理由、顧客の反応
- 根拠になるルール
- 金融商品取引法第40条第1号（適合性の原則）。このページの例で扱います。
面談の種類
士業の初回相談
- 記録に必要な主な項目
- 相談者と相手方、経緯（日付つき）、相談者の希望、見通しと進め方の説明、費用の説明、受任するかどうか
- 根拠になるルール
- 弁護士は弁護士職務基本規程第29条で、受任時に見通し・処理の方法・報酬と費用の説明を求められます。税理士・社労士などは、所属する会や事務所の様式に従います。
面談の種類
相談支援の面談
- 記録に必要な主な項目
- 相談者の状況、主訴、本人の希望、関わっている機関、支援の方針、次回の予定
- 根拠になるルール
- 事業所や自治体が定める基準・様式に従います。詳しくは相談支援の記録をAIで作成へ。
面談の種類
社外ヒアリング（顧客・取引先）
- 記録に必要な主な項目
- 相手の会社・部署・役職、ヒアリングの目的、現状と課題、件数・金額・時期の数字、相手が約束したこと、次のアクション
- 根拠になるルール
- 記録の様式を定める法令はありません。録音や名刺で相手の個人情報を取得するときは、個人情報保護法第21条の利用目的の通知・公表が関わります。
| 面談の種類 | 記録に必要な主な項目 | 根拠になるルール |
|---|---|---|
| 人材紹介の初回面談 | 希望職種・勤務地・年収、職務経歴、転職の理由と時期、紹介の可否、次に紹介する求人 | 有料職業紹介事業者は、職業安定法第32条の15と同法施行規則第24条の7により「求人求職管理簿」を作り、事業所に備えます。詳しくはキャリアアドバイザーの面談記録へ。 |
| 保険の募集面談 | 加入の目的、必要な保障と期間、保険料の予算、提案した商品と理由、意向と提案の比べ方、最終的な意向 | 保険業法第294条の2（顧客の意向の把握等）。詳しくは保険代理店の面談記録・意向把握へ。 |
| 金融機関・IFAの資産運用相談 | 資産・収入・家族構成、投資の経験と知識、運用の目的、リスク許容度、提案内容と理由、顧客の反応 | 金融商品取引法第40条第1号（適合性の原則）。このページの例で扱います。 |
| 士業の初回相談 | 相談者と相手方、経緯（日付つき）、相談者の希望、見通しと進め方の説明、費用の説明、受任するかどうか | 弁護士は弁護士職務基本規程第29条で、受任時に見通し・処理の方法・報酬と費用の説明を求められます。税理士・社労士などは、所属する会や事務所の様式に従います。 |
| 相談支援の面談 | 相談者の状況、主訴、本人の希望、関わっている機関、支援の方針、次回の予定 | 事業所や自治体が定める基準・様式に従います。詳しくは相談支援の記録をAIで作成へ。 |
| 社外ヒアリング（顧客・取引先） | 相手の会社・部署・役職、ヒアリングの目的、現状と課題、件数・金額・時期の数字、相手が約束したこと、次のアクション | 記録の様式を定める法令はありません。録音や名刺で相手の個人情報を取得するときは、個人情報保護法第21条の利用目的の通知・公表が関わります。 |
条文はe-Gov法令検索、弁護士職務基本規程は日本弁護士連合会の公開資料で2026年10月17日に確認しました。表の項目は記録の一般的な例で、法令が列挙している項目ではありません。
このページは、録音から面談記録をAIで作るための手順と例です。面談記録の書き方と例文は面談記録の書き方のガイドに、手書きや入力で使う空欄の様式は面談シートのテンプレートにまとめています。評価面談や1on1など、社員との面談もこの2つで扱っています（社内の面談はこちら）。
例：資産運用の相談を面談記録にする
定年を控えたお客様が、退職金の運用を相談に来た架空の面談です。52分の録音から、Klangが次の下書きを作ります。下段の4つの確認は、記録として残す前に担当者が自分で聞き直す箇所です。
文字起こし（抜粋）
- 00:40担当 佐藤本日は退職金の運用のご相談ですね。記録を作るために録音させていただき、社外には出しません。
- 03:15山本様来年の3月で定年なんです。退職金は、たしか2千万ちょっとだったと思います。確認1
- 05:40山本様妻と二人です。子どもはもう独立していて、住宅ローンは去年で終わりました。
- 09:28山本様会社の持株会と、NISAで投資信託を少しだけ。5年くらいです。
- 14:10山本様1割くらい減るのは仕方ないと思えますけど、半分になるようなのは困ります。確認2
- 22:30山本様外貨建ての保険は、前に勧められて断ったので、もういいです。確認3
- 31:05担当 佐藤生活費の2年分は預金に残して、残りの一部を国内外の株式と債券の投資信託に分けるご提案です。
- 44:50山本様妻とも相談したいので、来週の木曜にもう一度来てもいいですか。確認4
Klangが作る下書き
- 面談日時・場所
- 2026年10月15日（木）14:00〜14:52
- さくら台ウェルスパートナーズ 本店 相談室
- 出席者
- 山本様（お客様）
- 佐藤（担当アドバイザー）
- 相談の目的
- 2027年3月の定年退職で受け取る退職金の運用方法
- 顧客の状況（資産・収入・家族）
- 退職金：約2,000万円強（ご本人の記憶による）
- 家族：奥様と二人暮らし。お子様は独立
- 住宅ローン：2025年に完済
- 投資経験・リスク許容度
- 持株会、NISAでの投資信託（約5年）
- 「1割くらい減るのは仕方ない」「半分になるようなのは困る」（ご本人の発言）
- 提案内容と理由
- 生活費の2年分を預金に残し、残りの一部を国内外の株式・債券の投資信託に分散
- 理由：定年後の生活費を確保し、ご本人が許容できる値動きの範囲で運用するため
- 顧客の反応・意向
- 外貨建ての保険は希望しない（以前に断った経緯あり）
- 奥様と相談してから決めたい
- 次回までの対応
- 佐藤：手数料の比較表を作る
- 次回面談：10月22日（木）（「来週の木曜」から換算）
記録にする前に確認すること
- 確認103:15 「2千万ちょっと」はご本人の記憶です。運用額を決める前提になる数字なので、退職金の見込額の通知などで金額を確かめてから記録に残します。
- 確認214:10 リスク許容度は、ご本人の言葉のまま残しています。「安定型」「積極型」といった社内の区分に当てはめるのは担当者の判断で、AIには任せません。
- 確認322:30 お客様がはっきり断った商品です。提案内容と、次回までに用意する資料に外貨建ての保険が入っていないかを確かめます。
- 確認444:50 「来週の木曜」は10月22日（木）に換算しています。時刻はまだ決まっていないので、予約を取るときに書き足します。
下書きは、話した順ではなく記録の見出しの順に並びます。お客様が先に投資経験を話し、あとから家族の話をしても、「顧客の状況」と「投資経験・リスク許容度」に振り分けられます。発言の時刻が残るので、上司やコンプライアンス担当が記録を読んで気になった箇所は、その音声をすぐに聞けます。
面談記録が求められる条文
記録の書式まで決めた法令は多くありません。ただ、保険と金融商品の販売では、お客様の意向や状況を把握してから提案することが法律上の義務です。後から説明できるように、面談記録が要になります。
保険業法 第294条の2
保険募集人などは「顧客の意向を把握し、これに沿った保険契約の締結等…の提案、当該保険契約の内容の説明及び保険契約の締結等に際しての顧客の意向と当該保険契約の内容が合致していることを顧客が確認する機会の提供を行わなければならない」と定めています。
e-Gov法令検索：保険業法
金融商品取引法 第40条第1号
「顧客の知識、経験、財産の状況及び金融商品取引契約を締結する目的に照らして不適当と認められる勧誘」で投資者の保護に欠けることのないよう、業務を行わなければならないと定めています（適合性の原則）。銀行などの登録金融機関も対象で、IFA（金融商品仲介業者）にも第66条の15で準用されます。
e-Gov法令検索：金融商品取引法
上の例の見出しは、第40条第1号の4つの要素に合わせています。「顧客の状況」が財産の状況、「投資経験・リスク許容度」が知識と経験、「相談の目的」が契約を締結する目的にあたります。提案が適合しているかを判断するのは担当者と会社で、Klangはその判断をしません。Klangが受け持つのは、判断の材料になったお客様の発言を、時刻つきで漏れなく残すところまでです。
対面・オンライン・電話の面談の録り方
面談の場所によって、録音の方法が変わります。どの方法で録っても、文字起こしと下書きの作り方は同じです。
面談の場所
対面（店舗・相談室・訪問先）
- 録音の方法
- スマートフォンのKlangアプリで録音します。机の中央に置き、資料の陰にしないのがこつです。
面談の場所
オンライン（Zoom・Teams・Google Meet）
- 録音の方法
- 会議ボットが面談に参加して録音します。画面共有で資料を見せながら話した説明も、音声として残ります。
面談の場所
電話
- 録音の方法
- Klangは現在、日本では電話の通話録音に対応していません。録音済みの通話ファイルはアップロードして文字起こしできます。
面談の場所
ICレコーダー・他社の録音
- 録音の方法
- MP3・m4a・WAV・WMAなどのファイルを、変換せずにそのままアップロードします。
| 面談の場所 | 録音の方法 |
|---|---|
| 対面（店舗・相談室・訪問先） | スマートフォンのKlangアプリで録音します。机の中央に置き、資料の陰にしないのがこつです。 |
| オンライン（Zoom・Teams・Google Meet） | 会議ボットが面談に参加して録音します。画面共有で資料を見せながら話した説明も、音声として残ります。 |
| 電話 | Klangは現在、日本では電話の通話録音に対応していません。録音済みの通話ファイルはアップロードして文字起こしできます。 |
| ICレコーダー・他社の録音 | MP3・m4a・WAV・WMAなどのファイルを、変換せずにそのままアップロードします。 |
対面の面談はスマートフォンで録るのがいちばん手軽です。手順はiPhoneの録音を文字起こしする方法にまとめています。電話の面談が多い保険代理店や人材紹介会社では、電話機や通話録音サービスが残したファイルを通話の文字起こしの手順でアップロードしてください。面談以外の、3人以上で話す対面の打ち合わせを録音して文字にする方法は会話の文字起こしにあります。
Klangは顧客管理システムでも、コンプライアンスを判定する道具でもありません。顧客台帳、契約の管理、適合性の審査は今お使いの仕組みで続け、Klangで作った面談記録はWord・Excel・CSVで書き出して添付します。HubSpotとPipedriveへは、プロプランの外部ツール連携で送れます。
無料でどこまでできる？
面談の録音の文字起こしと、AIによる要約・下書きは、フリープランで時間の制限なく使えます。担当者とお客様の発言を自動で分けたいときは、プロプラン（月払い¥1,180、年払いなら月あたり¥980・税込）を使います。
無料で面談の録音を記録にする| 機能 | フリー | プロ |
|---|---|---|
| 録音ファイルの文字起こし | 無制限 | 無制限 |
| Zoom・Teams・Google Meetの会議ボット | ◯ | ◯ |
| スマートフォンのアプリで対面の面談を録音 | ◯ | ◯ |
| AI要約・チャット | ◯ | ◯ |
| 話者の自動識別（担当者とお客様を分ける） | — | ◯ |
| 用語集（商品名・社名の登録） | — | ◯ |
| Word・Excelなどの書き出し | ◯ | ◯ |
取り込んだ音声・動画は、AIの学習に使いません
音声・動画・文字起こしは、AIモデルの学習に利用しません。ISO 27001認証のデータセンターで保管し、管理の詳細はセキュリティページで公開しています。
面談記録のよくある質問
自社の面談記録の様式に合わせて、AIに下書きさせられますか？
できます。記録の見出しを文章で指示すると、その見出しの順に下書きができます。自社の様式の項目名をそのまま書けば、様式に貼りやすい形になります。一度作った指示は保存して、次の面談でも使えます。
お客様に面談の録音の許可をもらう必要はありますか？
録音する前に、お客様の了承を得るのが基本です。面談の冒頭で「面談記録を作るために録音します。録音は社外に出しません」と目的と扱いを伝え、返事を聞いてから始めます。個人情報保護法第21条は、個人情報を取得したときに利用目的を本人に通知するか公表することを求めています。録音してよいかの判断が難しい場面は、所属する業界団体の指針や社内の法務担当に確かめてください。
録音を断られたら、面談記録はどう作りますか？
録音はせず、面談中は手元のメモを取ります。面談が終わったら、担当者が要点をスマートフォンに声で吹き込み、その音声をKlangで文字起こしすると、同じ見出しで面談記録の下書きにできます。お客様の発言を言葉どおりに残せないぶん、金額や日付はその場でお客様に読み上げて確かめておくと確実です。
電話での面談も記録できますか？
Klangは現在、日本では電話の通話録音に対応していません。録音済みの通話ファイルはアップロードして文字起こしできます。電話機や通話録音サービスで残したファイルがあれば、対面の面談と同じ手順で面談記録の下書きにできます。
無料でどこまで使えますか？
フリープランは月額¥0で、クレジットカードは不要です。文字起こしは無制限で、会議ボット、スマートフォンのアプリでの録音、AI要約・チャット、Word・Excelなどの書き出しが使えます。担当者とお客様の発言を自動で分ける話者の自動識別は、プロプラン（月払い¥1,180、年払いなら月あたり¥980・税込）の機能です。
面談の内容がAIの学習に使われることはありますか？
ありません。録音と文字起こしはAIの学習に使わず、通信中も保存時も暗号化します。KlangはISO/IEC 27001:2022の認証を取得しています。フォルダごとに閲覧できる人を決められるので、顧客の面談記録を担当チームだけに見せる運用もできます。
プランの最新情報は料金ページでご確認ください。